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111-12-05財政委員會--打擊詐騙、歐葆庭聯貸 刊載者:游毓蘭委員 刊載日期:2022/12/05
國內外 #詐騙案 非常猖獗,我多次要求金管會要在銀行端能 #簡化程序,以利警方偵辦,減少民眾受騙,金管會95年頒行之查詢一般金融帳號資金往來之依據,僅限縣市警察「局長」授權決行,這種經常性而且跟時間賽跑的辦案,竟然要警察局長發函,我認為只要建立 #監督機制 ,防止不當使用,但是應開放到分局長、大隊長發函就可以。
另外,還有某些銀行的簽帳卡,可以申請調整額度上限999萬元,期間30日,這些人的聯徵信用,設定到如此高的額度,沒有問題嗎?犯嫌容易將贓款兌換成虛擬貨幣,造成 #金流斷點,我也要求金管會研議補破網。
詐騙問題隨時都在演變,歹徒手法也不斷更新,各地警察同仁辦案需要,面對不同金融機構可能會遭遇不同困難,我要求金管會也比照警政署成立「打擊詐欺犯罪中心」,與警政署以 #中心對中心 作業,交換辦案所需資訊,不要讓基層同仁為辦案疲於奔命甚至可能因此錯失先機。
10月下旬歐洲私人療養院集團Orpea S.A.(歐葆庭)因經營困難,經法國法院獲准做債務重整,台銀、合庫、彰銀、一銀、華南銀、兆豐等六大行庫參貸Orpea S.A. 的總餘額為1.42億歐元,約合台幣45億元。令人不解的是,六家公營行庫為何要貸款給一家 #無任何擔保 的歐洲私人療養機構?
慶富獵雷艦的銀行聯貸案,讓銀行損失慘重,難道銀行團都沒有警惕嗎?這樁貸款案疑雲重重,很難相信沒有 #特權施壓關說,金管會應該深入調查,揪出到底是何方神聖造成公營行庫如此重大損失,六大行庫一起 #掏空國庫,難道都沒有人要負責?
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