隨著人工智慧及金融科技快速發展，機器人理財之創新服務模式因而興起。所謂「機器人理財」，又稱「自動化投資顧問服務」，主要是透過人工智慧，分析客戶投資需求，並進行資產配置之財務管理服務。因機器人理財係利用演算法提供客戶投資建議，過程中全無或極少人為參與，而具有不同於傳統理財服務之特色（優勢）。惟因人工智慧技術及應用亦潛藏著數據風險、資安風險、演算法風險及市場風險，而有相當之監理難題。
目前我國針對機器人理財已由投信投顧公會訂定自動化投顧服務作業要點作為自律規範，惟法制上並未取代現行證券投資顧問相關法規。經檢視證券投資顧問相關金融法規，機器人理財業務之營運模式尚難全盤適用於現行有關規範，本報告爰就相關金融監理規範及監理模式進行檢討與分析，並研提有關建議，俾供委員問政之參考。