【僅供委員問政所需參考　不代表本院意見或立場】
背景說明
（一）「機器人理財」係指透過人工智慧（AI）、演算法等技術，以自動化工具向客戶提供投資組合建議，又稱「自動化投顧服務」。據金融監督管理委員會（下稱金管會）統計，截至今（2023）年第1季底，承作機器人理財業務之業者有16家，客戶數達16萬6,801人，資產管理規模約達新臺幣（以下同）69億元，年增率42%，前3大業者皆屬銀行業 。
（二）金管會表示 ，機器人理財業務最重要部分為演算法，故需加強審查機制。目前演算法皆由業者自行審查，未來金管會將委外成立專家小組，就業者之機器人理財演算法進行審查；並研議將機器人理財服務納入證券投資信託及顧問法（下稱投信投顧法）規範，且提高罰鍰金額至最高1,500萬元，以提升監理強度。
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