由於臺灣與中國大陸地理位置毗鄰，語言相通，文化背景相近，自中國大陸在1979年實行改革開放政策以來，兩岸經貿發展快速，中國大陸經濟崛起形成「世界工廠」和「世界市場」，對臺灣經濟發展有舉足輕重影響，臺灣企業赴大陸投資規模快速擴大，導致大量資金、人才及技術流向大陸，亦使臺灣金融業商機外移至大陸。惟兩岸因政治等因素影響，金融業無法隨一般產業前往大陸設置營運據點以服務台商，致臺灣金融業過度競爭，極需要新的市場以紓解競爭壓力。故而隨著2008年兩岸關係大幅好轉後，金融業自然企盼能進軍大陸市場。
雖然兩岸各界對儘速簽署MOU共識相當高，但是歷經2008年5月政黨輪替、同年底兩岸金融學術研討會交流活動、2009年4月第3次江陳會談，兩岸仍遲遲未能完成簽署MOU。尤其第3次江陳會談簽訂，確定雙方在洽談金融監理MOU時，並可洽談相互開放市場的准入條件，還非正式提出60日內談成金融監理MOU時間表。然而60日早屆，兩岸金融監理MOU還是沒有下文，造成銀行、證券及保險業者惴惴不安，有必要儘速完成簽署。另兩岸對於「對等」之概念認知不一，將影響日後市場准入協商之進程，主管機關宜再加強溝通。
大陸以開發中國家資格加入WTO，對金融業採取多項保護措施，我方業者對此提出多項全面開放主張，惟該主張與大陸基本立場差異過大，需透過洽簽ECFA解決。建議可採行擴大試點方式作為過渡解決方案。另大陸市場證券業及保險業之規模、制度及經營環境與臺灣相差甚大，相關單位應審慎調查大陸市場實況及評估經營風險，以供各界參考；另我國對金融業赴大陸投資應有完善之風險控管機制，以免一窩蜂、盲目投資，造成更嚴重之問題。此外，主管機關應適度修訂不合宜之法令，俾利業者順利佈局大陸。
