臺銀證券113年度預算案於「營業成本-金融保險成本」項下編列「證券經紀及承銷費用」2億6,966萬5千元，較112年度預算數減少171萬3千元(減幅0.6%)，主要支應證券經紀及承銷業務之相關支出；其內部管理項目包括落實執行「公平待客原則」，預計每年度辦理自我評鑑、檢討執行成果。經查：

(一)主管機關於104年底訂定「金融服務業公平待客原則」，並自108年起實施「金融服務業公平待客原則評核機制」

為利金融服務業落實金融消費者保護，金管會於104年底訂定「金融服務業公平待客原則」，作為金融服務業推動與執行金融消費者保護之參考，且為協助業者瞭解自身落實公平待客原則情形，金管會已建立「金融服務業公平待客原則評核機制」，自108年起實施。

針對證券商部分，金管會於108至112年度採隔年評核機制，於108、110及112年度(分別評核107、109及111年度執行成果)評核綜合證券商；109及111年度(分別評核108及110年度執行成果)評核綜合證券商以外之其餘專營證券商。另大型綜合證券商自112年度起每年均納入評核。

(二)108及110年、112年未列入排名前20%、前25%之績優證券商，允宜加強執行「公平待客原則」及檢討相關執行成果，俾建立誠信經營及公平待客之品牌價值

臺銀證券屬依法規辦理證券經紀、自營及承銷業務之綜合證券商，為財政部百分之百持有之國營事業，相較於其他同業應有更高行為要求，應秉持國營事業優質服務的經營理念，落實執行公平待客原則政策，以及辦理自我評核據以檢討執行成果。惟臺銀證券於108及110年金管會之綜合證券商評核未列入排名前20%之績優證券商，另金管會112年度擴大評核結果揭露範圍，公布2個級距，第1級距為排名前25%業者，第2級距為排名前26%-50%業者(詳表1)，臺銀證券位於第2級距，亦未列入排名前25%之績優證券商，恐未符國人對於國營事業之期待，允宜持續加強執行公平待客原則及檢討執行成果，俾建立誠信經營及公平待客之品牌價值，落實公司治理及永續經營。

嗣金管會公布113年公平待客原則評核機制，該會指出113年加強評核重點如下：

1.於「友善服務原則」新增將金融服務業者解決改善高齡及身心障礙者數位落差之措施/成效納為加分項目，相關評核表具體內容，已於112年1月5日周知金融各業同業公會。

2.113年評核作業亦將特別重視業者就年輕客群「商品或服務適合度」、「告知與揭露」等原則之落實情形。

綜上，臺銀證券為政府百分之百持有之國營事業，允應落實執行「公平待客」政策，惟於108及110年、112年未獲列入金管會之綜合證券商評核排名前20%、前25%，恐未符國人對於國營事業之期待，允宜加強執行及檢討相關執行成果，並落實金管會公布113年公平待客原則加強評核重點，俾建立誠信經營及公平待客之品牌價值，並提升服務品質。

表1 金管會公布108至112年度公平待客原則評核結果(證券商)

年度

評核綜合證券商

評核專營證券商

108

排名前20%業者：中國信託證券、玉山證券、合作金庫證券、兆豐證券、富邦證券及凱基證券。

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109

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排名前20%業者：永全證券、北城證券、石橋證券、花旗環球證券、基富通證券及福勝證券。

110

排名前20%業者：元大證券、中國信託證券、玉山證券、合庫證券、兆豐證券及第一金證券。

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111

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排名前25%業者：日進證券、中農證券、永全證券、北城證券、台灣匯立證券、法銀巴黎證券、盈溢證券及遠智證券。

112

1.排名前25%業者：中國信託綜合證券、玉山綜合證券、台中銀證券、合作金庫證券、華南永昌綜合證券及福邦證券。

2.排名前26%-50%業者：大展證券、台新綜合證券、美好證券、第一金證券及臺銀綜合證券。

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說　　明：表中券商依機構名稱筆畫順序列示。

資料來源：金管會全球資訊網。

（分機：8661 鄧凱文）