金融監督管理委員會及所屬107年度單位預算評估報告

• 壹、綜合部分

  • 一、亞太防制洗錢組織第3輪相互評鑑將屆，允宜敦促金融機構注意法規遵循，並加強調適措施與宣導，以提高民眾配合意願
  • 二、金融業國外分支機構迭遭所在地核處罰款，允宜檢討現行處分機制，加強監理並滾動修正檢查篩選機制，以促進金融業健全發展
  • 三、105年度多項兩岸金融監理會議延期或未能舉行，宜衡酌近年執行情形覈實編列預算，並持續保持實質聯繫，以促進監理合作

• 貳、金管會本會

  • 四、證券期貨周邊單位由政府授權經營而取得收入並享有獨占利潤，惟其績效目標之客觀性及積極性不足；管理階層薪酬優渥，遠逾院長，且獎金豐厚幾近薪資，卻不受國會監督，恐欠合理
  • 五、證券期貨周邊單位投入資金配合政策情形甚多，其中轉投國際通證券甫開業旋即結束營業，為期政府政策受充分監督並促其審慎運用資金，允宜依本院決議將其預算書送本院審議
  • 六、周邊單位專業經理人由軍公教退休（伍）、借調人員擔任者甚多，宜衡酌通盤檢討遴選機制，以促進金融市場多元發展

• 參、銀行局

  • 七、金融業投資中國大陸租賃公司仍有部分虧損，宜併就國內外租賃子公司不當核貸及授信風險管控缺失，督促業者改善，俾健全其業務體質
  • 八、本國銀行東協十國分支機構106年度(上半年)稅前淨利衰退，允宜督促業者強化風險控管
  • 九、為協助金融業資金投資綠色產業之風險評估管控，宜與其他部會整合建立資訊共享機制，俾增進投融資決策品質

• 肆、證券期貨局

  • 一Ο、申請上市（櫃）及登錄興櫃公司家數漸少，有待積極研商策進，並與相關部會合作招商，以吸引優質企業掛牌
  • 一一、獨立董事由退休或卸任之軍職、公務、政務等人員或民意代表擔任者甚多，或1人兼任數家公司，職能性堪疑，且屢遭外界訾議，仍待檢討其職責與資格規範，俾達設置目的
  • 一二、期貨市場交易量國際排名下降，允宜積極研謀因應，俾提升競爭力

• 伍、保險局

  • 一三、網路投保件數及保費收入所占比重仍低，尚待持續加強宣導
  • 一四、保險業國外投資遽增，近期匯率波動肇致龐鉅損失，允宜督促業者完善風險控管機制並積極引導資金投入公共建設
  • 一五、保險業大陸子公司累積虧損比率甚高，新光人壽大陸子公司帳面價值甚至已為零，宜注意監理，以管控金融風險

• 陸、檢查局

  • 一六、金融科技發展衍生業者服務型態變革，允宜與時俱進，持續強化檢查作業
  • 一七、金融檢查人員平均檢查天數仍較97年度為少，允宜有效運用人力，以發揮檢查功能

• 附件