金融監督管理委員會及所屬116年度單位預算評估報告

• 壹、綜合部分

  • 一、近年部分金融機構發生理專、保險業務員等挪用款項或經理人違反個人交易規定等重大違規案件，允宜持續督促業者強化相關內控機制，俾維護金融市場紀律及投資人權益
  • 二、為打造亞洲資產管理中心，雖已推動法規鬆綁及專區試辦，惟相關配套仍待完備，且保險資金參與公共建設比重偏低，允宜持續研謀改善並完備相關規範，俾保障金融安全

• 貳、金管會本會

  • 三、為支持產業淨零轉型，雖已訂定「永續經濟活動認定參考指引」並建置企業ESG資料平台，惟問卷報送平台比率仍低，允宜持續推動並擴大資訊應用，俾深化永續金融，達成國家淨零排放目標
  • 四、為強化金融服務品質，雖已推動公平待客原則多年，惟部分業者落實情形尚存缺失，申訴與評議案件仍多，允宜督促業者積極改善，俾提升金融服務品質

• 參、銀行局

  • 五、配合新南向政策，本國銀行持續於東協國家設立據點及授信，惟該區域逾期放款金額與比率相對偏高，允宜督促業者落實授信品質控管與風險審查，俾維護金融資產品質
  • 六、銀行法對建築放款雖定有限額控管機制，惟近年本國銀行辦理住宅建築及企業建築放款之控管存有未盡確實情事，允宜持續督促業者確切落實執行，俾確保信用資源合理配置
  • 七、為推動金融科技創新，金管會雖已開放純網路銀行設立，惟開業迄今營運仍呈累積虧損，允宜密切關注其財務狀況，並鼓勵發展多元業務，俾提升競爭力並增裕收益

• 肆、證券期貨局

  • 八、為建立虛擬資產市場秩序與保障投資人權益，虛擬資產服務法雖已制定公布，仍待另定施行日期，允宜落實審查並加速研訂專法子法，俾促進產業健全發展
  • 九、隨近年我國資本市場交易持續熱絡，115年迄7月底違約交割人數及金額均大幅增加，允宜督導證券商落實徵授信作業，並強化投資人風險意識，俾維護市場秩序
  • 一０、近年我國ETF發行檔數及基金規模大幅成長，惟近期熱門新股屢有高溢價供需失衡情形，允宜持續督導業者落實相關規範，俾保障投資人權益並維護交易秩序

• 伍、保險局

  • 一一、金管會雖已推動外匯價格變動準備金新制，惟國外投資部位仍鉅，允宜持續密切關注匯率風險管理情形，並視國際金融情勢變動，滾動調整相關監理措施，俾維護市場穩健經營
  • 一二、為維持保險市場穩定，雖已調高責任準備金利率等控管措施，惟近年保險給付與解約規模仍居高檔，允宜持續監控流動性並適時採行因應措施，俾確保保戶權益
  • 一三、我國保險業TIS正式實施，115年上半年壽險業者資本適足率均達標，惟有業者自行揭露實際值引發外界質疑，允宜持續督導業者落實揭露規範，俾確保保險市場穩健經營與新制實施效益

• 陸、檢查局

  • 一四、為提升金融監理效能，雖已逐步優化檢查作業並推動數位監理申報，惟國際間已有運用AI等新興科技之趨勢，允宜持續研蒐並滾動調整規劃，俾與時俱進
  • 一五、為促進我國虛擬資產產業健全發展並保障投資人權益，檢查局雖已持續辦理專案檢查，惟業者違失與洗錢風險仍高，允宜滾動調整檢查規劃，俾引導業者強化內部控制

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