金融監督管理委員會及所屬106年度單位預算評估報告

• 壹、綜合部分

  • 一、宜注意兆豐銀行分行遭美國裁罰案後續情形，並督促紐約辦事處發揮及時溝通協調功能，以降低未來不利影響
  • 二、本國銀行海外分行接連經我國及所在國檢查發現缺失或核處罰款，允宜督促各銀行積極改善並強化監理機制
  • 三、宜建立周邊單位專業經理人公開遴選機制，引進多元化金融專業人才，以利推動金融市場發展
  • 四、證券期貨周邊單位由政府授權經營而享有獨占利潤，管理階層卻支領優渥薪資及高額獎金，顯欠合理，允宜檢討改進
  • 五、駕駛超額宜積極鼓勵退離或實施轉化移撥；另存有超額待精簡之員額卻進用派遣勞工，人力運用待檢討改善

• 貳、金管會本會

  • 六、允宜適度調高證券期貨周邊單位之監理年費標準，或依規定收取特許費，以合理反映監理成本，並將其獨占利益回饋全民共享
  • 七、該會白皮書就業人數較所屬機關統計資訊高出24萬餘人，且較行政院主計總處高出40萬餘人，有待釐清檢討，以齊一統計結果

• 參、證券期貨局

  • 八、部分公開收購公司資本額低於收購總價，履約風險高，惟主管機關對投資人之事前保護及履約管控機制難謂周妥，致無法防範惡意違約情事，允宜檢討改進
  • 九、上市（櫃）公司設置獨立董事比率甚高且人數眾多，惟職能性堪疑並屢有酬庸訾議，允宜檢討其職責並策進充分發揮專業與獨立監督功能
  • 一Ο、雖藉簽署MOU等方式擴大開放中國大陸QDII來臺投資，惟中國大陸QDII來臺投資之淨匯入餘額尚不及核准額度之半數，允宜妥謀改善

• 肆、銀行局

  • 一一、金融業投資中國大陸租賃公司連年虧損，且部分業者之信用風險控管核欠?實，不利未來長期發展，允宜檢討改善
  • 一二、全體臺資銀行中國大陸分行受中國大陸經濟衰退及利率與匯率變動影響而獲利衰退，105年度（上半年）甚至產生虧損，允宜督促業者注意風險控管

• 伍、保險局

  • 一三、保險業自103年8月26日起開放線上投保，惟推動網路投保之績效指標預計達成目標值偏低，欠缺積極性且難達提升職務效能
  • 一四、近年來保險業國外投資餘額遽增，有影響國內公債發行及公共建設投資之虞，允宜積極引導資金投入公共建設，以減輕政府財政負擔
  • 一五、保險業大陸子公司累積虧損比率甚高，新光人壽大陸子公司帳面價值甚至已為負數，宜注意監理
  • 一六、為確保經營不善保險業者之增資有助於改善財務結構及永續經營，宜研議修法規範以現金增資方式為限

• 陸、檢查局

  • 一七、金融檢查人員平均檢查天數呈減少之趨勢，允宜有效運用人力
  • 一八、我國金融檢查與日常監理分由不同部門辦理，與美國及東南亞各國之作法不同，允宜加強橫向聯繫及溝通，以發揮金融監督管理效能

• 附件