金融監督管理委員會及所屬102年度單位預算評估報告

• 一、FATCA實施為美國既定政策，金融機構宜及早完成相關準備；另Volcker Rule尚未公布生效日期，允宜密切注意美國政府預計實施之相關後續發展，審慎研謀因應
• 二、允宜適度調高證券期貨周邊單位之監理年費標準，及依規定收取特許費，以合理反映監理成本，並將其獨占利益回饋全民共享
• 三、ECFA生效已逾2年，惟大陸提供我方之早收清單仍有範圍狹窄或內涵不明之情形，影響我國金融業者布局大陸，宜儘速改善
• 四、為提升國庫資金調度效益並符合預算法規定，應修法裁撤金融監督管理基金回歸公務預算
• 五、該會組織法有關業務人員得領取特別津貼之立法理由已不存在，建議修改該組織法，以符實際
• 六、尚有眾多投資人未利用電子投票機制，惟該會未設定年度績效指標，亦無法掌握辦理情形，顯有不當
• 七、宜訂定薪酬委員會審核標準，以落實公司治理，並將公司盈餘合理回饋投資大眾
• 八、宜針對爾必達及歐聖公司案例，就審查標準及退場機制之缺失研議改善，以保障投資人權益
• 九、多檔TDR因折價遭大量兌回，經主管機關通知下市或停止信用交易，致市場交易規模及上市家數遽減，宜檢討因應
• 一０、公開資訊觀測站僅公布第二上市(櫃)公司之年度簡明合併報表，過於簡略，且季報表公布頻率不一，資訊缺乏時效性
• 一一、金管會仍應限期完成增修授權命令，賦予證券投資分析人員納入國家考試之法源，並儘速由考選部接辦考試，以符合本院決議
• 一二、為健全金融市場發展，宜研議將臺灣金聯及各金控所屬資產管理子公司納入監理及一般檢查之對象
• 一三、部分銀行存匯款業務手續費標準未依規定於網站揭露，且調閱存款交易明細手續費收取標準差異甚大，有損消費者權益
• 一四、部分臺資銀行大陸分行之存款金額不增反減、放款金額偏低，業務績效尚待加強
• 一五、本國銀行淨值報酬率雖有提升，惟仍低於其他亞洲國家，宜加強改善
• 一六、該會98年1月17日勒令華山產險公司停業清理後，迄未完成標售作業，徒增清理成本，宜積極辦理
• 一七、外國保險業撤出臺灣市場情形十分嚴重，允應強化保險業風險管理，並積極協助業者提升投資效益
• 一八、保險業投資國內公共建設之金額及比率不高，宜針對業者面臨問題妥為解決，以利其資金運用並促進國內公共建設及產業發展
• 一九、部分壽險業者淨值缺口逾百億元，惟增資額度甚少而無法改善財務惡化之情形，宜有效導正
• 二０、檢查評等制度未能及早建立且鑑別度不高；又保險業近期財務狀況惡化案件增加，惟未見積極規劃檢查評等制度，均有欠當
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